НБУ продовжує вести боротьбу з ворогами народу і обвинувачує банки у недосконалому проведенні фінансового моніторингу. За даними регулятора фінансові установи у розріз з вимогами НБУ та Національної ради безпеки продовжують обслуговувати осіб, які підпадають під санкції.
Відповідне попередження банк розіслав банкам інкогніто але це «послання» опинилося у розпорядженні журналістів порталу UBR.
Згідно до викладеної інформації НБУ піймав банки у порушенні його вимог щодо фінансового моніторингу при обслуговуванні клієнтів через електронні термінали. Саме через них за інформацією регулятору так звані вороги народу безперешкодно отримують фінансові послуги.
Однак ці обвинувачення не містять потрібної конкретики: невідомо саме які банки та небанківські структури продовжують надавати послуги особам, які є у санкційних, списках та досі достовірно невідомо, імена тих хто діє у розріз з інтересами держави.
«При здійсненні Національним банком нагляду за банками і небанківськими фінансовими установами встановлюються факти не виявлення фінансових операцій осіб, до яких застосовано санкції відповідно до рішень РНБО, зокрема при проведенні фінансових операцій із застосуванням програмно-технічних комплексів самообслуговування», - буквально говориться в документі.
Тут же НБУ нагадав банкам про необхідність блокувати рахунки та операції осіб, які не пройшли фінансовий моніторинг. У разі, якщо особі із санаційного списку через термінал будуть надіслані кошти, то вони згідно до вимог Нацбанку мають бути або заморожені, або скеровані на транзитний рахунок. А після про це фіну станова має сповістити Нацбанк або фінансову розвідку.
У разі, якщо банки порушать процедуру фінансового моніторингу НБу застосує до нього передбачене за це покарання у вигляді досить суттєвих штрафів та попереджень.
Спеціалісти вважають, що через відсутність конкретики у посланні НБУ до банків, можуть відбутися масові перевірки клієнтів усіх банківських установ, протестувати системи, які виявляють осіб із санаційного списку СНБО. Невиключено, що тим клієнтам, які відмовляться проходити ідентифікацію повторно, можуть заблокувати рахунки.
Самі банківські установи закликали НБУ та СНБО конкретизувати списки тих кого зарахували у ряди ворогів народу, адже не виключень, що серед тих кого підозрюють у тероризмі є тезки серед пересічних громадян, а санкційних списках не завал містяться навіть данні про дату народження отже відрізнити «винуватих» від «невинуватих» досить проблемно. Через таку «недбалість» часто страждають звичайні українці, а не вороги народу.
Крім того у контексті усіх скандалів, у яких НБУ засвітився останнім часом поняття «ворогів народу носить досить абстрактний характер. Адже навіть Топ-менеджери НБУ не одноразово «горіли» на протизаконному сприянні керівниками банків з капіталом країни агресора та світилися у офшорних скандалах пов’язаних з так званим злочинним угрупуванням Януковича. А під перевірки потрапляли журналісти та громадські діячі, які виступали з критикою на адресу діючої влади та у тому числі керівництва НБУ.
Отже, фінансовий моніторинг це досить зручний інструменти для опосередкованого тиску не тільки на терористів та сепаратистів але й на тих, хто час від часу вказує на антидержавні дії тих, хто знаходиться при владі і для того, щоб вчергове не заплямувати власну репутацію НБУ тисне на банки, а ті в свою чергу тиснуть на «ворогів» чи то народу, чи то влади.
ЧИТАЙТЕ НА "ФІНАНСОВИЙ МАЙДАН":
Генпрокуратура раптово відмовилась від претензій до позичальників одного з банків