Національний банк продовжує нарощувати контроль над діяльністю банків. Так нещодавно впровадженій фінансовий моніторинг виявився неабиякою різкою для раніше досить незалежних банків.
Місяць від місяцю регулятор повідомляє про виявлені порушення з боку банків у частині здійснення фінансового моніторингу клієнтів. У питанні покарання за допущенні помилки у досить новому порядку, Нацбанк не виявляє особливої лояльності і досить часто застосовує матеріальні санкції у вигляді чималих штрафів. Так у травні на недосконалому здійсненні фінансового моніторингу клієнтів НБУ підловив одразу 4 банки.
Одним з покараних виявився «Укрсібанк», якому окрім штрафу у 400 тисяч гривень було надіслано письмове попередження. Дісталось на горіхи цій банківській установі через те, що у частині виявлення серед клієнтів публічних особистостей та пов’язанyих з нею осіб допустила порушення. Які саме не повідомляється але те, що банки мусять «виявляти» публічних осіб та їх близьких- факт.
А у разі, якщо банки не погоджуються виконувати такі закладені у законодавство вимоги, їх неодмінно чекає покарання.
Отже, банки в Україні і справді переживають етап реформування, але замість осучаснення і удосконалення сервісів для клієнтів, їх пере налаштовують на інший лад. Сучасна банківська установа завдяки реформаторським прихильностям НБУ все більше стає схожою не на фінансовий інструментарій, а на контролюючий орган, завдяки якому у разі необхідності можна зазирнути у гаманці українців або навіть у разі необхідності здійснювати певний тиск на тих же «публічних осіб».
Читайте на "ФІНАНСОВИЙ МАЙДАН:
Банки готові консолідувати зусилля у боротьбі з позичальниками
Чи настане банківське «воскресіння»: НАБУ розслідує незаконне призначення Ворушиліна
У ФГВФО осіб розповіли про табу на участь позичальників у аукціонах